3 sposoby na zwiększenie wydajności inwestycyjnej

Podczas gdy kupuj taniej i sprzedawaj wysoko to strategia, która zaowocowała dużymi nagromadzeniami bogactwa, nie w ten sposób profesjonaliści odnajdują swój sukces. Zamiast tego doświadczony inwestor strategicznie wykorzystuje swoje pieniądze, aby umożliwić im pracę na więcej niż jeden sposób - wielozadaniowo.

Inwestor detaliczny, który jest przyzwyczajony do pracy z akcjami, może jednocześnie zainwestować swoje pieniądze na trzy sposoby:

• Price Action - mam nadzieję, że akcje wzrosną.
• Dywidenda - opłata, którą firma płaci w zamian za wykorzystanie pieniędzy.
• Przychody z połączeń - pieniądze, które inwestor płaci za sprzedaż zabezpieczonego połączenia z twoimi akcjami.

Strategie cen akcji

Gdyby inwestowanie było grą, sposobem na wygraną byłoby kupowanie akcji po niskiej cenie i sprzedawanie jej po wyższej cenie, w późniejszym terminie. Jeśli posiadasz dom, rozumiesz tę koncepcję w bardzo praktyczny sposób.

Aby uzyskać zysk z inwestycji, często najlepiej jest zastosować jedną z dwóch strategii. Pierwszy nazywa się inwestowaniem wartości. Zapasy, podobnie jak produkty, które kupujesz na co dzień, od czasu do czasu trafiają do sprzedaży, a inwestorzy cenią czekają na tę cenę sprzedaży. To sprawia, że ​​zysk jest jeszcze łatwiejszy, ponieważ zapasy zaniżone (w sprzedaży) mają więcej miejsca na wzrost.

Twoje ulubione akcje mogą nie działać w ramach tej strategii, ponieważ muszą wypłacić dywidendę, muszą mieć wystarczająco niską cenę, abyś mógł kupić 100 akcji i musi handlować dużą ilością akcji każdego dnia; najlepszy jest co najmniej 1 milion akcji dziennego wolumenu. Pamiętaj, że wartość firmy nie zależy od jej ceny. Istnieje wiele wysokiej jakości akcji o wartości poniżej 30 USD na akcję, a także wiele niskiej jakości akcji o wartości powyżej 100 USD. Akcje od 15 do 30 USD, z co najmniej 2% dywidendą, są idealne. Wreszcie, nie chcesz wysoce niestabilnych akcji. Jeśli ma gwałtowne wahania cen, zarządzanie nim będzie znacznie trudniejsze.

Tutaj wykorzystujesz swoje umiejętności badania i oceny akcji. Po znalezieniu akcji, zakładając, że chcesz wycenić inwestowanie, poszukaj tej nazwy na środku lub w dolnej części przedziału handlowego w ciągu ostatnich 52 tygodni. Jeśli nie ma go teraz, albo poczekaj, aż poda cenę, którą chcesz, albo znajdź inną firmę. Istnieje wiele godnych kandydatów na tę strategię.

Drugi sposób to handel pędem. Niektórzy inwestorzy uważają, że najlepszym momentem na zakup akcji jest wzrost, ponieważ tak jak nauczyliśmy się w szkole podstawowej, obiekt w ruchu zwykle pozostaje w ruchu. Problem z rozmachem polega na tym, że lepiej działa on w przypadku inwestorów krótkoterminowych. W naszej strategii chcemy myśleć długoterminowo. Im więcej lat posiadasz zapasy, tym lepsze mogą być Twoje potencjalne zwroty.

Inwestuj na dywidendy

W nowoczesnym świecie handlu akcjami inwestowanie w dywidendę można uznać za nudne, ale dywidendy mogą stanowić duże źródło dochodu dla inwestora długoterminowego.

Dywidenda daje nam dwie korzyści, które pomagają naszym pieniądzom pracować dla nas na więcej niż jeden sposób. Po pierwsze, daje nam stabilny dochód. Jasne, firma może zdecydować się na wypłatę dywidendy lub jej nie wypłacić, tak jak by tego chciała, ale w przypadku firmy wysokiej jakości, o niskim współczynniku wypłat, prawdopodobieństwo dywidendy z kwartalnej wypłaty jest mniejsze. Po drugie, obniża to podstawę kosztu zakupionego towaru.

Załóżmy, że zrobiłeś swoje badania i zdecydowałeś się na zapas XYZ. Kupiłeś 100 akcji za 30 USD za akcję, co w tym czasie miało 3-procentową stopę dywidendy.

3000 USD x 3% = 90 USD każdego roku.

Nie tylko zarabiasz 90 USD każdego roku, ale ponieważ dywidenda jest wypłacana na twoje konto w formie gotówki (przez większość czasu), każdego roku, gdy jesteś właścicielem 100 akcji, możesz zastosować tę wypłatę dywidendy do kwoty, którą zapłaciłeś za akcje i w tym przypadku odejmij 90 centów na akcję. Po zaledwie pięciu latach akcje, które kosztują 30 USD za akcję, spadają do 25, 50 USD za akcję. Wielu długoterminowych inwestorów obniża cenę, którą zapłacili za akcje do 0 USD, tylko z dywidendy.

Inwestowanie po złotym wieku

Użyj połączenia objętego usługą

Połączenia objęte usługą są nieco bardziej skomplikowane. Jeśli nie czujesz się pewnie z tym etapem strategii, kupowanie akcji i zbieranie dywidendy w miarę wzrostu będzie nadal imponującym zyskiem.

Zanim sprzedamy objęte połączenie, musimy podjąć dwie ważne decyzje:

• Jaka jest cena wykonania?
• Ile miesięcy w przyszłości chcemy, aby nasza umowa wygasła?

Cena wykonania

Zabezpieczone wezwanie to strategia kontraktu opcyjnego, która daje posiadaczowi umowy prawo do zakupu 100 akcji, jeśli jest ona równa lub wyższa od ceny wykonania. Prawdopodobnie nie chcesz, aby twoje akcje zostały ci odebrane, chociaż możesz zmienić zdanie w późniejszych latach, więc cena wykonania musi być wystarczająco wysoka, aby zapasy nie wzrosły powyżej ceny wykonania, ale wystarczająco niskie, abyś mógł nadal zbieraj zdrową premię za podejmowane ryzyko.

Ta decyzja jest trudna. Jeśli Twoje akcje są w trendzie spadkowym, prawdopodobnie możesz sprzedać opcję z ostrzeżeniem, które nie jest dużo wyższe niż bieżąca cena akcji. Jeśli akcje są w trendzie wzrostowym - ze względów bezpieczeństwa - zastanów się, czy nie sprzedać połączenia, dopóki nie uwierzysz, że ruch w górę dobiegnie końca, a wkrótce potem pójdzie w drugą stronę. Pamiętaj, że gdy wartość akcji wzrośnie, wartość opcji spadnie. Dodaje to również korzyść z połączenia zabezpieczonego stanowiącego zabezpieczenie.

Termin ważności

Im dalej wybierzesz opcję, tym więcej premii otrzymasz z góry za sprzedaż połączenia, ale to także więcej czasu, gdy twoje akcje muszą pozostać poniżej ceny wykonania, aby uniknąć „odwołania”. od Ciebie. W przypadku pierwszego kontraktu rozważ rozważenie trzech miesięcy w przyszłości.

Objęte połączenie przyniesie Ci pieniądze, gdy tylko je sprzedasz, ponieważ premia zapłacona przez kupującego zostanie zdeponowana bezpośrednio na Twoim koncie. Będzie nadal zarabiać dla ciebie, jeśli cena akcji spadnie. Wraz ze spadkiem ceny rośnie również premia. Możesz kupić umowę z powrotem od kupującego w dowolnym momencie, więc jeśli premia spadnie, możesz ją kupić za mniej niż sprzedałeś. To równa się zyskowi. Z drugiej strony, jeśli zapasy wzrosną powyżej ceny wykonania, możesz kupić kontrakt za więcej niż sprzedałeś i ponieść stratę, ale to oszczędza Ci konieczności rezygnacji ze 100 udziałów.

Jednym z najlepszych sposobów skorzystania z połączenia objętego ubezpieczeniem jest odebranie premii na początku i chociaż możesz odkupić opcję, jeśli wzrośnie lub spadnie, zachowaj ją na wypadek poważnych okoliczności. Pamiętaj również, że pieniądze, które zbierasz, sprzedając swoje objęte połączenie, można również odjąć od ceny zapłaconej za zapasy.

Najlepszym sposobem na nauczenie się skomplikowanej strategii inwestowania, takiej jak objęte połączenie, jest skorzystanie z wirtualnej platformy, na której nie musisz się martwić o utratę prawdziwych pieniędzy. Nadal możesz kupić akcje i odebrać dywidendę, ale poczekaj, aż sprzedasz objęte połączenie, dopóki nie poczujesz się komfortowo z jego działaniem.

Dolna linia

Dla większości inwestorów, lokowanie pieniędzy w wysokiej jakości akcje na długi okres, przy jednoczesnym wykorzystaniu dochodu z dywidendy, jest najlepszym sposobem na zarabianie pieniędzy na rynku. Później, gdy zrozumiesz, jak korzystać z połączenia objętego usługą, możesz znacznie zwiększyć wydajność. Chociaż inwestowanie ze stałym dochodem nie jest tak ekscytujące do oglądania, jest najbardziej odpowiednie dla inwestorów detalicznych i, jak widzimy, liczby mogą szybko się sumować.