Agent Transferowy
Agent transferowy to firma powiernicza, bank lub podobna instytucja wyznaczona przez korporację w celu prowadzenia dokumentacji finansowej inwestora i śledzenia salda jego rachunku. Agent transferowy rejestruje transakcje, anuluje i wydaje certyfikaty, przetwarza korespondencje inwestorów i obsługuje wiele innych problemów inwestorów, w tym ponowne wystawianie zagubionych lub skradzionych certyfikatów.
Agenci transferowi ściśle współpracują z rejestratorami, aby zapewnić terminowe otrzymywanie przez inwestorów należnych odsetek i dywidend. Agenci transferowi nadzorują również wysyłanie comiesięcznych zestawień inwestycyjnych do akcjonariuszy funduszy inwestycyjnych.
Kluczowe dania na wynos
- Agent transferowy odgrywa istotną rolę w utrzymywaniu kontaktów między rejestratorem spółki a inwestorem.
- Agenci transferowi ściśle utrzymują salda na rachunkach inwestora i elektronicznie przechowują certyfikaty własności zabezpieczeń.
- Agenci przekazujący akcje zapewniają, aby akcjonariusze otrzymywali wypłaty dywidendy w odpowiednim czasie.
- Agenci przekazujący obligacje upewniają się, że posiadacze obligacji otrzymają należne odsetki plus wartość nominalną obligacji, gdy dojdzie do terminu wymagalności.
Agent Transferowy
Breaking Down Agent transferowy
Tradycyjnie, gdy inwestorzy kupowali papiery wartościowe, otrzymywali fizyczny papierowy certyfikat. Dziś agenci transferowi wydają certyfikaty w formie zapisu księgowego - elektronicznej metody rejestrowania własności papierów wartościowych, która oszczędza ogromne ilości czasu i pieniędzy. Te zabezpieczenia księgowe różnią się w zależności od inwestycji. Na przykład obligacje są emitowane w wielokrotnościach 1000 USD, a akcje i fundusze wspólnego inwestowania są emitowane jako akcje. Tymczasem fundusze powiernicze na inwestycje są sprzedawane w blokach. Agenci transferowi przetwarzają wszystkie rodzaje papierów wartościowych w formie zapisu księgowego, w dowolnym niezbędnym kształcie, jaki muszą przyjąć.
Akcjonariusze zwykli i uprzywilejowani mają prawo głosu w ważnych decyzjach korporacyjnych, takich jak fuzje i sprzedaż spółek. Głosy te są ułatwiane przez agentów transferowych, którzy przesyłają akcjonariuszom informacje dotyczące pełnomocników. Agenci transferowi również dostarczają akcjonariuszom roczne sprawozdania, w tym zbadane sprawozdania finansowe spółek.
Na koniec roku agenci transferowi i rejestratorzy wspólnie przesyłają inwestorom federalne informacje podatkowe, w tym wypłacane dywidendy i odsetki, a także dane dotyczące transakcji na papierach wartościowych przeprowadzonych w ciągu roku.
Jak rozdzielane są fundusze
Agenci transferowi wypłacają wypłaty inwestorom na podstawie danych rejestratora. Na przykład agenci transferowi wysyłają odsetki do posiadaczy obligacji, a także wartość nominalną swoich obligacji, gdy osiągną termin zapadalności. Podobnie agenci transferowi wysyłają wypłaty dywidendy pieniężnej inwestorom giełdowym, gdy tylko spółki, w które inwestują, osiągną wystarczający zysk.
Agenci transferowi wysyłają również akcje do inwestorów po podziale akcji. Jeśli na przykład spółka ma podział akcji 3 za 1, każdy akcjonariusz otrzymuje dwa dodatkowe udziały za każdy udział, który już posiada. Z drugiej strony, gdy wypłacana jest 10% dywidenda z akcji, agent transferowy wyemituje kolejne 10 akcji akcjonariuszom, którzy posiadają 100 akcji.
Agenci transferu funduszy
Agenci transferu funduszy różnią się od agentów transferu akcji tym, że ci pierwsi nigdy nie wydają fizycznych certyfikatów, a ci drudzy muszą to robić na żądanie akcjonariusza. Jednak agenci ds. Wzajemnych transferów funduszy wykonują wiele innych ważnych zadań, takich jak prowadzenie rejestrów rachunków akcjonariuszy, nadzorowanie wypłat dywidendy i odpowiadanie na wnioski akcjonariuszy o wyciągi z rachunków, formularze podatku dochodowego i potwierdzenia transakcji.
[Ważne: jeśli inwestorzy posiadają papiery wartościowe we własnym imieniu i chcą przenieść lub sprzedać te papiery wartościowe, może być konieczne uzyskanie gwarancji podpisów, zanim agent transferowy zaakceptuje transakcje.]
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.