W różnych branżach sztuczna inteligencja (AI) stała się czymś więcej niż tylko modnym hasłem. Założenie, że maszyny można zaprogramować do myślenia i działania prawie jak ludzie, do ciągłego uczenia się i wykorzystywania tej wiedzy do rozwiązywania coraz bardziej złożonych problemów - zostało już udowodnione, a technologia jest na dobrej drodze do powszechnego przyjęcia. Podczas gdy wiele firm b
Postęp technologiczny i zmieniające się przepisy zmieniają krajobraz doradztwa finansowego, sprawiając, że dla doradców ważniejsze niż kiedykolwiek jest wyróżnianie się. Podczas gdy inwestorzy coraz częściej szukają tanich inwestycji - 88% doradców rekomendowało swoim klientom fundusze typu ETF w 2017 r. - nadal cenią w
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) ma nadzieję, że nowy, obowiązkowy formularz ujawnienia, zwany Podsumowaniem Relacji z Klientami (CRS), pomoże inwestorom detalicznym lepiej zrozumieć różnicę między standardami, które makler-dilerzy (BD) i zarejestrowani doradcy inwestycyjni (RIA) są utrzymywane przy oferowaniu usług dla swoich klientów. Jednak według
Pomimo presji wywieranej przez jego firmę na branżę doradztwa finansowego, dyrektor generalny Vanguard Tim Buckley uważa, że przyszłość jest ludzka. To jest na wynos z szeroko zakrojonego wywiadu między Buckleyem i Reshma Kapadią Barrona . Buckley, który przejął stery Vanguard w styczniu 2018 r. Po tym, jak peł
Między niestabilnością w Europie, rosnącą niestabilnością rynku i odrodzeniem się aktywnego zarządzania, obecnie występuje szereg powiązanych ze sobą trendów. Ale wszystkie decyzje inwestycyjne zaczynają się od stóp procentowych. I dlatego każda zmiana stóp jest czymś, co inwestorzy powinni wziąć pod uwagę. Krótka historia W od
Dzięki słynnym filmom, takim jak Wall Street i The Wolf of Wall Street , branża finansowa została zauważona w Hollywood. Chociaż tego rodzaju filmy oferują wysoką wartość rozrywkową, nie zapewniają dokładnego obrazu tego, jak naprawdę jest być profesjonalistą w świecie finansów. Są takie filmy na dużym ekranie, ale tutaj przyjmujemy bardziej realistyczne podejście poprzez film dokumentalny. Dokumenty finansowe
Teraz, gdy reguła powiernicza Departamentu Pracy (DOL) jest oficjalnie martwa, zwrócono teraz uwagę na pakiet przepisów zaproponowany przez Komisję Bezpieczeństwa i Giełdy (SEC) - rozporządzenie w najlepszym interesie. Ci sami lobbyści, którzy z powodzeniem zablokowali zasadę powiernictwa, teraz koncentrują się na staraniach SEC o stworzenie nowego standardu doradztwa inwestycyjnego, wymagając od brokerów, aby na pierwszym miejscu strzegli interesów swoich klientów. Jeśli przeszłe
Chociaż oficjalna reguła powiernicza Departamentu Pracy (DOL) została oficjalnie odłożona na półkę, wielu w sektorze finansowym wciąż usiłuje wprowadzić w życie branżowy standard powierniczy. DOL, a także Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) i kilku prokuratorów generalnych poszukują rozwiązań, które chronią inwestorów i utrzymują przejrzystość przepisów. Zainteresowane strony czekają
Podczas rozmów na temat tego, kto powinien regulować zawód doradcy finansowego, Rada ds. CFP ustanowiła nowe standardy dla doradców posiadających oznaczenie Certified Financial Planner (CFP). Rada zatwierdziła aktualizacje swojego Kodeksu Etyki i Standardów Postępowania na posiedzeniu w marcu 2018 r. Według
Nie poddawaj się. Unikaj nieautoryzowanego handlu. Nie fałszuj dokumentów. Nie podawaj fałszywych lub wprowadzających w błąd informacji. Zachowaj poufność klienta. Przede wszystkim nie kradnij ani nie „pożyczaj” pieniędzy swoich klientów. Jest to protokół dla doradców finansowych. Są jednak mniej oczywiste wytyczne, których musisz przestrzegać, aby uniknąć pozwów jako doradca finansowy - aby uniknąć poważnych zakłóceń w życiu osobistym i biznesowym, które przyniosłoby pozew. FINRA otrzymała 3000 skarg inwes
Dyskryminacja występuje w procesie rekrutacji, ilekroć firma opiera swoje decyzje o zatrudnieniu na czynnikach innych niż kwalifikacje kandydata. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni (RIA), którzy prowadzą własne małe firmy, mogą znajdować się w niekorzystnej sytuacji, jeśli chodzi o obronę swoich praktyk zatrudniania, i mogą częściej popełnić błąd, który prowadzi do dyskryminacji. Na przykład dział
Branża doradztwa finansowego jest przygotowana na zakłócenia. Choć często generuje atrakcyjne zyski, branża notorycznie rozwija się powoli. Doradcy, którzy mogą dostosowywać i wdrażać nowe technologie, staną na drodze do sukcesu. Ci, którzy tego nie zrobią, pozostaną w tyle. Największą dotychczasową ewolucją było przejście od wynagrodzeń opartych na transakcjach do rachunków opartych na opłatach. Po kryzysie finansowym
W przeszłości strach przed niemożnością zapewnienia klientom takiego samego poziomu zasobów mógł powstrzymywać doradców finansowych przed pozostawieniem stanowisk w głównych bankach lub firmach pośredniczących w sprzedaży dla mniejszych firm. Dzisiaj technologia sprawia, że obawy te stają się przestarzałe. Ponieważ zainteresowa
Czy lata pozytywnych zwrotów sprawiły, że inwestorzy byli zadowoleni? Badanie opublikowane wczoraj przez bostońskich menedżerów inwestycyjnych Natixis sugeruje, że inwestorzy nie są przygotowani na powrót do normalnych warunków rynkowych. Natixis Center for Investor Insight przeprowadziło ankietę wśród 2775 doradców biurowych, RIA i niezależnych brokerów na całym świecie na temat ich praktyk, stojących przed nimi wyzwań i oczekiwań rynku. Spośród ankietowanyc
Podobnie jak w przypadku innych firm opartych na relacjach, każdy doradca finansowy stoi przed wyzwaniem zrównoważenia potrzeby ciągłego rozwijania swojej praktyki z obsługą obecnych klientów. Problem stał się jeszcze bardziej dotkliwy, ponieważ podstawowe porady finansowe, takie jak alokacja aktywów i ogólny dobór akcji, stały się bardziej utowarowione. To z kolei zwi
Mając ponad 30 bilionów dolarów aktywów, które zostaną zmienione w ciągu następnych 30 do 40 lat, doradcy finansowi i ich klienci siedzą na krawędzi największego transferu bogactwa w historii. W szczytowym okresie Wielkiego Przeniesienia Bogactwa, zgodnie z raportem Accenture z 2017 r., Do 10% całkowitego bogactwa Stanów Zjednoczonych będzie przenosić się z jednego pokolenia na następne co pięć lat. Doradcy finansowi
Od lat toczy się debata na temat tego, czy aktywnie zarządzane fundusze czy pasywnie zarządzane produkty indeksowe są najlepszym wyborem dla portfeli klientów. Najlepsi aktywni menedżerowie mogą wnieść wartość dodaną, szczególnie w trudnych warunkach rynkowych, takich jak to, które widzieliśmy do tej pory w 2018 roku. Z drugiej str
Po roku solidnych zwrotów z rynku akcji przy niewielkiej zmienności 2018 r. Ma inny początek. Indeks S&P 500 stracił nieco mniej niż jeden procent w pierwszym kwartale, po tym jak zyskał prawie 22 procent w 2017 roku. Po tym, jak indeks osiągnął rekordowy poziom w styczniu, pozostała część kwartału charakteryzowała się gwałtownymi codziennymi wahaniami i gwałtownymi spadkami. Ostatnie spadki
Zakres możliwości zawodowych w branży planowania finansowego jest niezwykle szeroki, oprócz szczególnego podejścia i specjalizacji każdego zawodu. Jednak niezależnie od tego, jak zawód ma różne możliwości pracy, dane demograficzne branży nie odzwierciedlają różnorodności populacji. Dlaczego to wciąż prawda? Kluczowe dania na
Charakter doradztwa finansowego zmienia się. Rozwój nowych technologii finansowych i łatwy dostęp klientów do informacji oznacza, że dzisiejsi doradcy muszą być zwinni i uważni, aby stale zwiększać wartość swoich relacji. Nie tylko kwestia ceny i wydajności, presja branży i presji zewnętrznej - nowe regulacje i tanie rozwiązania inwestycyjne - zmusiły niezależnych doradców do ciągłego dostosowywania swoich usług. Ponieważ zapotrzebowanie