Podcasty zyskały na popularności w ciągu ostatnich kilku lat. W rzeczywistości 44% Amerykanów twierdzi, że w pewnym momencie ich słuchało, zgodnie z badaniem Edison Research z 2018 roku. Popularny podcast This American Life przyciąga ponad 2, 5 miliona pobrań na odcinek, co przewyższa 2, 2 miliona słuchaczy programu w 500 naziemnych stacjach radiowych. Wielu z ty
Badanie ograniczeń finansowych rozkwitło w XXI wieku, ale większość literatury poświęcona jest zrozumieniu ograniczeń dla firm biznesowych. Ograniczenia mają równie duże znaczenie dla finansów jednostki lub rodziny, a wyszkoleni doradcy finansowi mogą odegrać kluczową rolę w pomaganiu klientom w zrozumieniu ograniczeń związanych z ich własnymi celami. Dotyczy to tego,
Co oznacza depozyt rejestracyjny doradcy inwestycyjnego? Depozyt rejestracyjny doradcy inwestycyjnego (IARD) to elektroniczny system, za pomocą którego doradcy inwestycyjni rejestrują się i składają wymagane raporty i ujawnienia w amerykańskiej federalnej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz u organów nadzoru na szczeblu stanowym. Zrozumien
Dla niektórych brokerów sprzedaż ubezpieczeń na życie online wydaje się bardziej atrakcyjna niż dzwonienie na zimno, pukanie do drzwi lub jazda na liczne spotkania. Niestety proces ten jest bardziej złożony niż zakładanie strony internetowej i obserwowanie, jak pojawiają się powiadomienia o sprzedaży. Brokerzy, kt
Doradcy finansowi powinni mieć możliwość oferowania wielu usług: planowania finansowego, doradztwa emerytalnego i zarządzania aktywami. Znalezienie takiego, który jest biegły we wszystkich tych obszarach jest trudne, szczególnie jeśli chcesz kogoś lokalnego, ponieważ - pomimo wzrostu liczby robotów-doradców - robi to wiele osób. Dla osób mies
Sektor finansowy zmienia się szybko na wiele sposobów. Ale co przyniesie przyszłość? Chociaż nie można tego stwierdzić z całą pewnością, kilka ostatnich trendów szybko zyskało popularność na rynku i prawdopodobnie zagrają one w ciągu następnej dekady. Doradcy finansowi muszą się teraz na nie przygotować. Kluczowe dania na wy
Uczciwi planiści finansowi mogą zmierzyć się z prawdziwymi dylematami, starając się zrobić coś dobrego dla swoich klientów. Istnieją pewne typowe dylematy, przed którymi stoją specjaliści od inwestycji, ale także wskazówki, jak sobie z nimi poradzić. Problemy etyczne dzisiaj Pokolenie temu zarówno kod podatkowy, jak i dostępne produkty i usługi finansowe były prostsze niż obecnie. Na przykład, jeśli
Doradcy finansowi mogą być zajęci pomaganiem klientom w osiągnięciu ich długoterminowych celów finansowych na co dzień, ale planowanie przyszłości firmy jest również ważnym sposobem na zapewnienie długoterminowego sukcesu. Bez odpowiedniego planowania z wyprzedzeniem doradcy finansowi mogą utknąć w codziennej rutynie, co utrudnia wzrost przychodów i rozwój firmy z czasem. Bez wzrostu stary
Według raportu Cerulli Associates z 2014 r. Prawie jedna trzecia doradców finansowych mieści się w przedziale wiekowym od 55 do 64 lat, sugerując, że pośrednicy i powiernicy są narażeni na utratę aktywów, gdy doradcy opuszczają branżę. Jednocześnie dane pokazują, że ci starzejący się doradcy wlekli się z trudem, jeśli chodzi o planowanie sukcesji. Młodzi doradcy fina
Przestrzeń doradztwa finansowego staje się coraz bardziej konkurencyjna, ponieważ firmy walczą o kawałek ciasta zarówno wśród absolwentów szkół wyższych, którzy dopiero wchodzą na rynek pracy, jak i emerytów, którzy chcą zmaksymalizować swój zmierzch. W związku z ciągle ewoluującą konkurencją doradcy powinni szukać blogów internetowych, czasopism i serwisów informacyjnych, aby być na bieżąco z najnowszymi osiągnięciami w branży i utrzymywać swoją przewagę konkurencyjną. Oto niektóre z najbardziej wpływowy
Jednym z najważniejszych czynników inwestowania pieniędzy klienta przez doradcę finansowego jest ocena tolerancji ryzyka na klienta. Ryzyko można zdefiniować na wiele sposobów analitycznych, ale gdybyś zapytał swoich klientów, ich reakcja prawdopodobnie pociągałaby za sobą ryzyko utraty pieniędzy. Jak dowiedzi
Doradcy finansowi są cały czas zwalniani. Może kłuć, ale pokonanie tego i zrozumienie, dlaczego masz konserwy, pomoże ci odnieść sukces w przyszłości, w której zawiodłeś. Uczenie się na błędach jest kluczowe, ale pamiętaj, że doradcy nie są zwalniani tylko dlatego, że ich klienci stracili pieniądze na rynku. Kluczowe jest kilka
Jak wszyscy właściciele małych firm, doradcy finansowi szukają sposobów obniżenia podatków, maksymalizacji dochodów i oszczędzania na emeryturę. Doradcy, którzy są właścicielami własnych firm, ponoszą szereg kosztów, które są specyficzne dla ich branży, ale istnieje również szereg środków, które większość lub wszyscy podatnicy prowadzący działalność na własny rachunek mogą podjąć w celu zmniejszenia swoich dochodów podlegających zgłoszeniu. W tym artykule przeanalizowano główne
Inwestorzy o wysokiej wartości netto dużo wymagają od swoich doradców finansowych. Szczególnie bogaci oczekują w szczególności platformy pełnej obsługi od swoich menedżerów majątkowych. Coraz częściej szukają doradców, którzy mogą zaoferować im globalne usługi zarządzania majątkiem, ponieważ wielu z nich posiada ogromne bogactwa poza USA Kluczowe dania na wynos Milionerzy liczący do miliarderów często nie mają czasu na zarządzanie swoimi imperiami finansowymi i szukanie porady doradców, którzy specjalizują się w klienteli o wysokiej wartości netto. Wiele zamożnych osób trzyma akty
Społeczność doradców finansowych doskonale zdaje sobie sprawę z wartości, jaką może zapewnić klientom dzięki odpowiedniemu planowaniu inwestycji i emerytur oraz ogólnemu doradztwu finansowemu, które może powstrzymać klientów przed zepsuciem planów finansowych. Ale opinia publiczna często ma bardzo odmienne postrzeganie wartości, jaką mogą zapewnić doradcy, zwłaszcza w dobie tanich usług maklerskich, robo-doradców i pełnego zakresu usług finansowych, do których mogą uzyskać dostęp za pomocą smartfona. Wydaje się jednak, że twarde
Jedną z najlepszych rzeczy, które doradcy finansowi mogą zapewnić klientom, jest coroczny przegląd ich sytuacji finansowej. Choć może się to wydawać intuicyjne, nie wszyscy doradcy to robią. Sesje te są korzystne zarówno dla klienta, jak i doradcy finansowego. Podczas gdy, idealnie, komunikacja odbywa się przez cały rok, spotkanie twarzą w twarz poświęcone omówieniu, gdzie jest klient i co mogło się zmienić w ciągu ostatnich 12 miesięcy, może prowadzić do o wiele bardziej pogłębionej rozmowy niż szybki e-mail lub połączenie telefoniczne. Oto kilka wskazówek, jak prz
Zdobycie nowego biznesu może być wystarczająco trudne dla doradców finansowych. Krajobraz jest trudny, a potencjalni klienci mają wiele możliwości uzyskania porady finansowej. Pojawienie się internetowych doradców finansowych (zwanych także roboadvisors) dodaje jeszcze inny wymiar do tego równania. Dbanie o
Doradcy finansowi mają dziś kilka różnych platform do wyboru, jeśli chodzi o zarządzanie ich biznesem. Niektóre pobierają jedynie prowizje, podczas gdy inne pobierają kombinację opłat i prowizji za swoje usługi. Ale obecnie wielu doradców decyduje się na całkowite wyeliminowanie brokerów i prowadzi praktykę odpłatną. Niektóre firmy na
Niezależnie od tego, czy jesteś obecnie doradcą finansowym z długą listą klientów, czy też nowicjuszem, który chce zbudować książkę, czy kiedykolwiek zastanawiałeś się nad skoncentrowaniem wysiłków na konkretnym typie klienta? Jeśli tak, możesz zastanawiać się, od czego zacząć. W końcu będziesz zajmo
Skuteczny doradca powinien zawsze rozmawiać z nowymi potencjalnymi klientami. Jednak prośby o polecenia nigdy nie są łatwe. Znalezienie właściwej równowagi między prezentowaniem siebie i swoich usług - w celu dokonania sprzedaży w dalszym ciągu - może być trudne do natarczywości. A jednak polecenia są ważną częścią działalności każdego doradcy finansowego i często służą jako najlepszy sposób dotarcia do potencjalnych klientów. Oto kilka wskazówek, jak je