Zmieniające się stopy procentowe wpływają na szeroką gamę produktów finansowych, od obligacji po kredyty bankowe. Inwestycje w fundusze wspólnego inwestowania nie różnią się, więc podstawowe zrozumienie, w jaki sposób działają stopy procentowe i jak mogą wpływać na twój portfel, jest ważnym krokiem w zapewnieniu inwestowania w produkty, które nadal będą generować zdrowe zwroty w nadchodzących latach. Podstawy Termin „stopa p
Ocena Lipper vs. Morningstar: przegląd Większość inwestorów nie jest ekspertami w analizie funduszy inwestycyjnych. Prawdopodobnie nie wiedzą, co to jest współczynnik Sharpe'a ani dlaczego jeden dostawca pobiera 175 punktów bazowych za Fundusz XYZ, a inny tylko 25 za Fundusz ABC. Większość inwestorów nie jest przeszkolona w zakresie podstawowych analiz i nie wie, jak czytać wykres akcji na świeczniku. Większość inw
Co to jest fundusz wspólnego inwestowania? Fundusz wspólnego inwestowania to pula pieniędzy inwestująca w aktywa takie jak akcje i obligacje. Pula pieniędzy jest dzielona na akcje, które inwestorzy kupują i sprzedają. Fundusz wspólnego inwestowania oferuje skuteczny sposób inwestowania w zdywersyfikowany portfel i, podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, wybór jednego lub kilku funduszy wspólnego inwestowania, które spełniają twoje cele inwestycyjne, wymaga dokładnych badań. Poniżej znajdują
Fundusze indeksowe zapewniają inwestorom zwrot bezpośrednio związany z poszczególnymi rynkami, przy jednoczesnym pobieraniu minimalnych kwot za wydatki. Pomimo tych korzyści, daleki od tego, kto dokładnie wie, czym są fundusze indeksowe - lub jak porównują je z wieloma innymi funduszami oferowanymi przez rynek. Aktywne
Jakie są prawa do akumulacji (ROA)? Prawa do akumulacji (ROA) to prawa, które pozwalają akcjonariuszowi funduszu wspólnego otrzymywania obniżonych opłat prowizyjnych za sprzedaż, gdy kwota zakupionych funduszy wspólnego inwestowania plus już posiadana kwota jest równa wartości granicznej prawa do akumulacji (ROA). Kluczowe
Tradycyjnie fundusze wspólnego inwestowania nie były uważane za produkty finansowe lewarowane. Pojawiło się jednak wiele nowych produktów, które mają na celu czerpanie korzyści z dźwigni funduszy hedgingowych w pakietach funduszy wspólnego inwestowania. Ze względu na wymogi w zakresie płynności regulujące wszystkie fundusze wspólnego inwestowania nadal obowiązują ścisłe zasady dotyczące stopnia dźwigni finansowej, jaką może zastosować fundusz wspólnego inwestowania. Niemniej jednak obietnic
Co to jest fundusz obciążeniowy? Fundusz obciążeniowy to fundusz wspólnego inwestowania, który jest objęty opłatą za sprzedaż lub prowizją. Inwestor funduszu pokrywa obciążenie, które idzie na rekompensatę pośrednikowi sprzedaży, takiemu jak broker, planista finansowy lub doradca inwestycyjny, za jego czas i doświadczenie w wyborze odpowiedniego funduszu dla inwestora. Obciążenie jest
Co to jest zestawienie informacji dodatkowych (NOK)? Oświadczenie o dodatkowych informacjach (NOK) jest dokumentem uzupełniającym do prospektu emisyjnego funduszu wspólnego inwestowania, który zawiera dodatkowe informacje na temat funduszu i zawiera dalsze ujawnienia dotyczące jego działalności. Oświad
Państwowe fundusze majątkowe przyciągnęły w ostatnich latach wiele uwagi, ponieważ więcej krajów otwiera fundusze i inwestuje w znane firmy i aktywa. Niektórzy eksperci szacują, że wszystkie państwowe fundusze majątkowe łącznie posiadają w 2012 r. Ponad 5 trylionów dolarów aktywów, a liczba ta powinna wzrosnąć stosunkowo szybko. To ustąpiło powszec
Konsensus jest taki, że dobrze zrównoważony portfel z około 20 do 30 akcjami dywersyfikuje maksymalną kwotę niesystematycznego ryzyka. Ponieważ jeden fundusz wspólnego inwestowania często zawiera pięć razy więcej akcji, czy to oznacza, że jeden fundusz wystarczy? 1:32 Fundusze wspólnego inwestowania: ile to za dużo? Głosuj „Tak” Zwol
Co to jest dochód z funduszu wspólnego inwestowania? Rentowność funduszy inwestycyjnych jest miarą zwrotu z dochodów funduszu wspólnego inwestowania. Oblicza się go poprzez podzielenie rocznej wypłaty dywidendy z dywidendy przez wartość akcji funduszu wspólnego inwestowania. Rentowność funduszy inwestycyjnych różni się w zależności od wartości rynkowej funduszu i zmian w rocznym podziale dywidendy. Rentowność fundusz
Fundusze wspólnego inwestowania są uważane za złą inwestycję, gdy inwestorzy uważają, że pewne negatywne czynniki są ważne, takie jak wysokie wskaźniki kosztów naliczane przez fundusz, różne ukryte obciążenia początkowe i końcowe, brak kontroli nad decyzjami inwestycyjnymi i rozwodnione zyski. Wysokie wskaźniki
Inwestowanie jest jednym z najpopularniejszych sposobów tworzenia bogactwa. Podejmując pewien stopień ryzyka, możesz zmobilizować swoje bieżące aktywa i wygenerować krótko- lub długoterminowy dochód, w zależności od twoich celów inwestycyjnych. Oczywiście im większe ryzyko, tym większe prawdopodobieństwo sukcesu i porażki. Z tego powodu bar
Co to jest certyfikowany specjalista ds. Funduszy? Certyfikowani specjaliści funduszy uzyskali certyfikat Instytutu Biznesu i Finansów (IBF) za ich wiedzę specjalistyczną w zakresie funduszy inwestycyjnych i branży funduszy inwestycyjnych. Egzamin Certified Fund Specialist jest jednym z najstarszych oznaczeń certyfikacyjnych w branży funduszy inwestycyjnych. Zrozu
Co to jest fundusz na każdą pogodę? Fundusz na każdą pogodę to fundusz, który zazwyczaj osiąga dość dobre wyniki zarówno w sprzyjających, jak i niesprzyjających warunkach gospodarczych i rynkowych. Wszystkie fundusze pogodowe zazwyczaj mają elastyczne strategie inwestycyjne, które pozwalają im na dywersyfikację pomiędzy klasami aktywów i stosowanie alternatywnych technik, takich jak rotacja sektora lub makrofinansowanie, w celu zarządzania zmianami rynku. Wyjaśnienie fundus
Co to jest fundusz instytucjonalny Fundusz instytucjonalny to fundusz z aktywami inwestowanymi przez inwestorów instytucjonalnych. Fundusze instytucjonalne mogą obejmować inwestycje na różne cele instytucjonalne, w tym fundusze edukacyjne, fundacje non-profit, rządowe i korporacyjne fundusze inwestycyjne oraz rządowe i korporacyjne plany emerytalne. Zarzą
Inwestorów o stałym dochodzie często przyciągają fundusze zamknięte, ponieważ wiele funduszy ma zapewniać stały strumień dochodów, zwykle co miesiąc lub co kwartał, w przeciwieństwie do płatności półrocznych zapewnianych przez poszczególne obligacje. Być może najłatwiejszym sposobem zrozumienia mechaniki funduszy inwestycyjnych zamkniętych jest porównanie ich z funduszami inwestycyjnymi otwartymi i giełdowymi, które są znane większości inwestorów. Wszystkie te rodzaje fundusz
Bez względu na to, czy kupujesz, czy sprzedajesz akcje funduszu, transakcje na funduszach inwestycyjnych są przeprowadzane raz dziennie, po zamknięciu rynku, o godzinie 16.00 czasu wschodniego; zazwyczaj są wysyłane do godziny 18.00. Zlecenia handlowe można wprowadzać za pośrednictwem brokera, pośrednika, doradcy lub bezpośrednio za pośrednictwem funduszu wspólnego inwestowania. Są one jed
Rodzina funduszy inwestycyjnych Vanguard jest jedną z największych i najbardziej rozpoznawalnych rodzin funduszy w branży finansowej. Fundusze są bardzo płynne, a akcje są sprzedawane raz dziennie. Zarządza dziesiątkami funduszy o różnych celach inwestycyjnych, aby pasowały do każdego profilu inwestora, od funduszy zarządzanych po fundusze indeksowe, które śledzą określone indeksy, takie jak S&P 500. Fundusze inwestycyj
Co to jest fundusz mieszany Fundusz mieszany (lub fundusz mieszany) jest rodzajem funduszu kapitałowego, który obejmuje zarówno akcje wartości, jak i akcje wzrostowe. Fundusze te oferują dywersyfikację inwestorów wśród popularnych stylów inwestycyjnych w jednym portfelu. Fundusze mieszane są szczególnym przypadkiem funduszu hybrydowego. Kluczowe d